近年来，随着全球金融市场的不断发展，洗钱、恐怖融资等非法金融活动日益猖獗。为了打击这些非法活动，国际社会成立了金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，简称FATF）。FATF负责制定全球反洗钱和反恐怖融资的准则，并对成员国进行监督。FATF会根据各国在反洗钱和反恐怖融资方面的表现，指定高风险国家和地区。本文将介绍FATF指定的高风险国家和地区，并探讨如何规避这些风险。
一、FATF指定的高风险国家和地区
FATF根据以下标准对国家进行评估，并将评估结果分为三类：高、中、低风险。
1. 高风险国家和地区
FATF指定的高风险国家和地区包括：
（1）朝鲜：朝鲜在反洗钱和反恐怖融资方面存在严重缺陷，因此被FATF列为高风险国家和地区。
（2）伊朗：伊朗在金融领域存在严重的反洗钱和反恐怖融资问题，被FATF列为高风险国家和地区。
（3）叙利亚：叙利亚在金融领域存在严重的反洗钱和反恐怖融资问题，被FATF列为高风险国家和地区。
（4）苏丹：苏丹在反洗钱和反恐怖融资方面存在严重缺陷，被FATF列为高风险国家和地区。
（5）委内瑞拉：委内瑞拉在金融领域存在严重的反洗钱和反恐怖融资问题，被FATF列为高风险国家和地区。
2. 中风险国家和地区
FATF指定中风险国家和地区包括：
（1）柬埔寨：柬埔寨在反洗钱和反恐怖融资方面存在一定缺陷，被FATF列为中风险国家和地区。
（2）尼日利亚：尼日利亚在反洗钱和反恐怖融资方面存在一定缺陷，被FATF列为中风险国家和地区。
（3）巴基斯坦：巴基斯坦在反洗钱和反恐怖融资方面存在一定缺陷，被FATF列为中风险国家和地区。
3. 低风险国家和地区
FATF指定低风险国家和地区包括：
（1）澳大利亚：澳大利亚在反洗钱和反恐怖融资方面表现良好，被FATF列为低风险国家和地区。
（2）加拿大：加拿大在反洗钱和反恐怖融资方面表现良好，被FATF列为低风险国家和地区。
（3）法国：法国在反洗钱和反恐怖融资方面表现良好，被FATF列为低风险国家和地区。
二、如何规避FATF指定高风险国家的风险
1. 加强内部控制
企业应建立完善的内部控制制度，对涉及高风险国家的业务进行严格审查，确保业务合规。
2. 增强风险意识
企业应加强对反洗钱和反恐怖融资知识的培训，提高员工的风险意识。
3. 加强国际合作
企业应加强与各国金融监管机构的合作，共同打击非法金融活动。
4. 严格审查客户身份
企业应对客户进行严格的身份审查，确保客户身份真实可靠。
5. 建立风险评估体系
企业应建立风险评估体系，对涉及高风险国家的业务进行风险评估，及时调整业务策略。
6. 加强合规检查
企业应定期对业务进行合规检查，确保业务符合相关法律法规。
三、相关问答
1. 什么是FATF？
答：FATF是金融行动特别工作组，负责制定全球反洗钱和反恐怖融资的准则，并对成员国进行监督。
2. FATF如何评估国家？
答：FATF根据各国在反洗钱和反恐怖融资方面的表现，将国家分为高、中、低风险三类。
3. 企业如何规避FATF指定高风险国家的风险？
答：企业可以通过加强内部控制、增强风险意识、加强国际合作、严格审查客户身份、建立风险评估体系和加强合规检查等方式规避风险。
4. 高风险国家有哪些？
答：FATF指定的高风险国家和地区包括朝鲜、伊朗、叙利亚、苏丹、委内瑞拉等。
5. 企业在开展业务时，如何确保业务合规？
答：企业应建立完善的内部控制制度，对涉及高风险国家的业务进行严格审查，确保业务符合相关法律法规。
